2022年12月22日，加密貨幣交易平臺(tái)FTX前首席執(zhí)行官薩姆?班克曼-弗里德在繳納2.5億美元保釋金后，離開紐約南區(qū)聯(lián)邦法院?！?/span> 薩姆?班克曼-弗里德，1992年生，畢業(yè)于美國(guó)麻省理工學(xué)院，加密貨幣交易平臺(tái)FTX創(chuàng)始人、原首席執(zhí)行官。2019年創(chuàng)立FTX，2022年11月宣布破產(chǎn)，12月被引渡回美國(guó)受審。
2022年12月21日晚，一架飛機(jī)飛抵美國(guó)紐約州韋斯特切斯特機(jī)場(chǎng)。一名年輕的卷發(fā)男子戴著手銬，被押下飛機(jī)。
男子叫薩姆·班克曼-弗里德（下文稱弗里德），是加密貨幣交易平臺(tái)FTX創(chuàng)始人、原首席執(zhí)行官。紐約南區(qū)聯(lián)邦檢察官達(dá)米安·威廉姆斯指控他犯下“美國(guó)歷史上最大的金融欺詐案之一”，除欺騙貸款機(jī)構(gòu)、投資者和客戶外，還向兩黨政客提供數(shù)千萬(wàn)美元的非法競(jìng)選捐款。他在巴哈馬被捕，并被引渡至美國(guó)受審。
過(guò)去4年間，弗里德利用加密貨幣實(shí)現(xiàn)財(cái)富激增，個(gè)人資產(chǎn)達(dá)到260億美元（1美元約合6.4元人民幣）。他是投資大佬的寵兒，也是華盛頓政治圈的大金主。如今，他從行業(yè)領(lǐng)袖變成了詐騙高手，被控欺詐等8項(xiàng)罪名。
中國(guó)人民大學(xué)國(guó)際貨幣研究所研究員胡天龍告訴《環(huán)球人物》記者，弗里德案件涉及政治獻(xiàn)金，引起了美國(guó)公眾的廣泛關(guān)注。此時(shí)恰逢美國(guó)國(guó)會(huì)換屆，案件對(duì)美國(guó)政治生態(tài)的影響值得觀察。
兩黨的“金主”
被逮捕的前兩天，弗里德接受過(guò)一次視頻采訪。
他不斷重復(fù)著“我搞砸了”，稱自己的全部身家僅剩10萬(wàn)美元。其間他還幾次露出笑容，但看起來(lái)很勉強(qiáng)。弗里德堅(jiān)稱，“扣動(dòng)扳機(jī)”導(dǎo)致FTX破產(chǎn)的人不是自己。
美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)并不這樣認(rèn)為。
美國(guó)證券交易委員會(huì)指控弗里德策劃騙局，欺詐FTX的股權(quán)投資者。證券交易委員會(huì)在提交法院的訴狀中稱，風(fēng)險(xiǎn)投資者向FTX總共投入18億美元，其中11億美元來(lái)自約90名美國(guó)投資者。這些資金被弗里德用來(lái)支持自己的另一個(gè)公司阿拉梅達(dá)，以進(jìn)行個(gè)人投資、房地產(chǎn)購(gòu)買和政治捐款等活動(dòng)。
起初，聯(lián)邦檢察官將案件的調(diào)查重點(diǎn)放在了弗里德是否有不當(dāng)?shù)耐顿Y行為，隨著調(diào)查擴(kuò)大，巨額政治捐款丑聞成了整個(gè)案件的焦點(diǎn)。
在美國(guó)聯(lián)邦選舉委員會(huì)網(wǎng)站上搜索弗里德的名字，可以看到他自2020年以來(lái)有過(guò)213筆捐款。他曾在2020年大選期間，給兩個(gè)支持拜登的政治行動(dòng)委員會(huì)捐了520萬(wàn)美元。在當(dāng)年的投票日前幾個(gè)月，他向民主黨人捐了近4500萬(wàn)美元。2022年的中期選舉，他又向各種相關(guān)政治團(tuán)體捐款約4000萬(wàn)美元。而他所支持的民主黨眾議員候選人里，3/4都當(dāng)選了。
多年的“捐捐捐”，讓弗里德成為民主黨第二大金主，僅次于金融大鱷索羅斯。但他兩頭下注，給共和黨也捐了大筆的錢。他曾稱，通過(guò)“黑錢”渠道向共和黨捐贈(zèng)了同樣多的錢。此外，弗里德還為十多名身份重要的國(guó)會(huì)議員直接捐款，數(shù)額從幾千到幾萬(wàn)美元不等。
弗里德如此慷慨，實(shí)則是為自己“上保險(xiǎn)”。胡天龍說(shuō)，弗里德為兩黨捐款可幫助自己在華盛頓獲得影響力。
2022年，弗里德曾為密歇根州民主黨參議員黛比·斯塔貝諾和阿肯色州共和黨參議員約翰·布茲曼各捐款2萬(wàn)美元。這兩人領(lǐng)導(dǎo)著參議院農(nóng)業(yè)委員會(huì)，而該委員會(huì)正在監(jiān)管加密貨幣。得到好處的斯塔貝諾和布茲曼隨即提出了一項(xiàng)法案，若獲通過(guò)，將為FTX提供一條通向美國(guó)監(jiān)管合規(guī)的途徑。
芝加哥商品交易所首席執(zhí)行官泰瑞·德睿形容，“整個(gè)華盛頓似乎都被弗里德迷住了。從監(jiān)管機(jī)構(gòu)到國(guó)會(huì)議員，他們唱著給弗里德的‘贊歌’。我和國(guó)會(huì)打了25年的交道，從未見(jiàn)過(guò)如此夸張的景象”。
弗里德出事之后，政客們翻臉也是閃電式的。得知FTX“爆雷”，曾收過(guò)弗里德捐款的政客迅速做出反應(yīng)，有人提出將捐款退還給FTX，有人表示要把捐款轉(zhuǎn)贈(zèng)福利機(jī)構(gòu)。
胡天龍告訴記者，《聯(lián)邦選舉活動(dòng)法》要求，如果候選人接受了看似合法的捐款，但后來(lái)發(fā)現(xiàn)是非法捐贈(zèng)，必須在發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后的30天內(nèi)交出捐款。如果他們知道原始出資人是誰(shuí)，必須將資金還給出資人或捐贈(zèng)者；候選人也可選擇將捐款按指定渠道匯至美國(guó)財(cái)政部，以待下一步處理。
英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道稱，弗里德的倒臺(tái)“切斷了民主黨的大筆資金來(lái)源”。外界更關(guān)注美國(guó)總統(tǒng)拜登是否會(huì)退還捐款，但白宮新聞秘書皮埃爾對(duì)此沒(méi)有正面回應(yīng)，理由是美國(guó)相關(guān)法律不允許行政部門對(duì)競(jìng)選活動(dòng)發(fā)表評(píng)論。
“討厭書呆子”
懂得用錢在華盛頓為自己砸下地位，弗里德可不是無(wú)師自通。他的母親芭芭拉曾創(chuàng)辦一家政治行動(dòng)委員會(huì)，2018年中期選舉時(shí)向硅谷高管募款2000萬(wàn)美元支持民主黨候選人。父親喬·班克曼則曾參與美國(guó)金融監(jiān)管法規(guī)的制定。
弗里德生于1992年，在舊金山灣區(qū)的一個(gè)猶太家庭長(zhǎng)大，是家中次子。他父母從上世紀(jì)80年代開始就執(zhí)教于斯坦福大學(xué)法學(xué)院，頗受學(xué)生歡迎。母親還三次獲得過(guò)學(xué)校的卓越教學(xué)獎(jiǎng)。
弗里德沒(méi)有去斯坦福讀書，也沒(méi)有學(xué)法律。2010年，他被麻省理工學(xué)院錄取，去學(xué)習(xí)物理和數(shù)學(xué)。但他真正的興趣是金融。大三時(shí)，他進(jìn)入簡(jiǎn)街資本實(shí)習(xí)，畢業(yè)后就留在那里當(dāng)了交易員。這是一家以高頻交易為特色的自營(yíng)交易商，也是全球最大的做市商之一。
2017年，簡(jiǎn)街開始進(jìn)軍加密貨幣市場(chǎng)，是華爾街最早的試水者。弗里德也是在那時(shí)第一次接觸加密貨幣。據(jù)他觀察，當(dāng)時(shí)的加密貨幣交易機(jī)制存在漏洞，“雖然它有大量散戶，使用的卻是非常低效的系統(tǒng)。最重要的是，當(dāng)時(shí)還沒(méi)有專業(yè)的機(jī)構(gòu)來(lái)負(fù)責(zé)加密貨幣交易”。
不久后，弗里德離職，用“個(gè)人資金”創(chuàng)辦了加密貨幣交易服務(wù)公司阿拉梅達(dá)，可提供報(bào)價(jià)服務(wù)、套利、量化交易等服務(wù)。2018年，大量的日韓用戶突然涌入加密貨幣領(lǐng)域，弗里德比其他歐美投資者更早注意到了這個(gè)現(xiàn)象。人們搶購(gòu)比特幣的熱潮，讓日本的比特幣價(jià)格整整高出美國(guó)10%，而韓國(guó)更是以30%溢價(jià)吸引了全球各地賣家爭(zhēng)相交易。弗里德甚至考慮過(guò)雇傭“一飛機(jī)的乘客”去韓國(guó)買比特幣。最終，他選擇了日本，與合伙人在日本的鄉(xiāng)下待了近一個(gè)月的時(shí)間，每天買賣比特幣，賺取溢價(jià)利潤(rùn)。據(jù)他回憶，自己的最高紀(jì)錄是一天之內(nèi)進(jìn)賬2500萬(wàn)美元，“這是我見(jiàn)過(guò)的最瘋狂的交易”。
2022年11月30日，弗里德以現(xiàn)場(chǎng)連線的方式接受《紐約時(shí)報(bào)》的采訪。 靠著這些瘋狂舉動(dòng)，弗里德迅速積累了財(cái)富。同時(shí)，他也在精心打造自己的“金融怪才”形象。他是嚴(yán)格的素食主義者，幾乎永遠(yuǎn)穿著T恤、短褲和運(yùn)動(dòng)鞋，喜歡在辦公室的懶人沙發(fā)上睡覺(jué)，還曾經(jīng)邊打著電子游戲邊和投資人進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)會(huì)議。對(duì)自己一流工科名校的出身，他也似乎不屑一顧，自稱“討厭書呆子”，并說(shuō)“我在大學(xué)里學(xué)到很多東西，卻幾乎毫無(wú)用處。每個(gè)人都知道這事兒，但他們一直在自欺欺人”。他知道，這些做派加上他精英家庭的背景，正是投資者喜歡的。
吹出巨大泡泡
2019年，弗里德創(chuàng)辦了加密貨幣交易平臺(tái)FTX，阿拉梅達(dá)則交給卡羅琳·埃里森打理。
在FTX網(wǎng)站的顯眼位置寫著這樣一句話，“我們強(qiáng)烈建議不要存款”。人們可以在FTX平臺(tái)上買賣上百種加密貨幣及衍生金融產(chǎn)品，F(xiàn)TX從中賺取交易手續(xù)費(fèi)。很快，隨著各地加密貨幣市場(chǎng)價(jià)格逐漸同步，套利機(jī)會(huì)隨之減少，弗里德把手伸向了潘多拉魔盒，將公司的整體發(fā)展路徑轉(zhuǎn)向“發(fā)幣炒幣”的龐氏騙局。
出身精英家庭的弗里德，經(jīng)常以不修邊幅的裝扮示人，他喜歡在辦公室里解決一切事情。 FTX發(fā)行了一種加密貨幣FTT，阿拉梅達(dá)持有大量FTT，并利用其資金將FTT炒高。目前已經(jīng)認(rèn)罪的阿拉梅達(dá)前CEO埃里森說(shuō)，自己按照弗里德的指令，在公開市場(chǎng)上大量買入FTT，由此炒高其價(jià)格。這樣一來(lái)，阿拉梅達(dá)所持有的FTT的價(jià)值就被高估了，以此為抵押可以向貸款機(jī)構(gòu)借到更多的錢。FTX聯(lián)合創(chuàng)始人加里·王也已認(rèn)罪，他負(fù)責(zé)創(chuàng)建FTX交易所的源代碼，經(jīng)過(guò)他的手，阿拉梅達(dá)獲得了挪用FTX客戶資金的特權(quán)。埃里森又把這些被挪用的資金用來(lái)從事阿拉梅達(dá)的加密對(duì)沖基金交易。
為了吸引更多的投資者，F(xiàn)TX允許客戶進(jìn)行更高風(fēng)險(xiǎn)的投資交易，并讓客戶可以借到價(jià)值抵押品百倍的資金。弗里德深知，喜歡玩加密貨幣的客戶大都是好賭、喜歡尋求刺激感的體育迷。于是，F(xiàn)TX開始頻繁出現(xiàn)在體育圈，陸續(xù)買下美國(guó)職業(yè)籃球賽、美國(guó)職業(yè)棒球大聯(lián)盟、世界一級(jí)方程式等賽事冠名權(quán)和贊助席位。
FTX上線后，注冊(cè)用戶在短時(shí)間里超過(guò)百萬(wàn)，日均交易量超過(guò)百億美元，一舉成為行業(yè)佼佼者。媒體稱弗里德為“下一個(gè)巴菲特”。躋身科技新貴的弗里德也越發(fā)膨脹。FTX的客戶資金被轉(zhuǎn)移到他私人擁有的阿拉梅達(dá)公司，他再?gòu)陌⒗愤_(dá)“借錢”，把公司變成了自己的“提款機(jī)”。
據(jù)法庭文件等披露：弗里德從阿拉梅達(dá)借了13.38億美元，F(xiàn)TX的另外兩名聯(lián)合創(chuàng)始人各借了5.54億美元和2.247億美元。弗里德花了1.21億美元在巴哈馬購(gòu)買了至少19處房產(chǎn)，大部分作為員工住所，他自己則和幾個(gè)高管一起住在價(jià)值3000萬(wàn)美元的頂層豪華公寓里。
FTX內(nèi)部的賬目也極為混亂，員工在企業(yè)聊天軟件上提交付款審批請(qǐng)求，主管們甚至不過(guò)問(wèn)資金用途，直接用一個(gè)聊天表情代表審批通過(guò)，記賬也只用簡(jiǎn)單的報(bào)稅軟件。據(jù)《金融時(shí)報(bào)》統(tǒng)計(jì)，F(xiàn)TX在破產(chǎn)前花了54億美元投資近500個(gè)項(xiàng)目，大部分項(xiàng)目是瀕臨破產(chǎn)的。諷刺的是，一位資深風(fēng)險(xiǎn)投資家在2022年參與過(guò)FTX的一輪融資后表示，F(xiàn)TX是唯一沒(méi)有監(jiān)管方面負(fù)面新聞的交易平臺(tái)。
缺乏監(jiān)管的FTX，被非法挪用了100億美元。起訴書指控弗里德將數(shù)十億美元客戶資金挪用于個(gè)人用途和政治捐款，還將數(shù)十億美元用來(lái)償還阿拉梅達(dá)公司欠下的貸款，他也涉嫌欺騙阿拉梅達(dá)的貸款機(jī)構(gòu)和FTX的股權(quán)投資者。
2022年12月13日，美國(guó)紐約南區(qū)聯(lián)邦檢察官達(dá)米安?威廉姆斯稱，弗里德所涉案件是“美國(guó)歷史上規(guī)模最大的金融欺詐案之一”，現(xiàn)已對(duì)其提起公訴。 面臨百年監(jiān)禁
這個(gè)越吹越大的泡泡，最終還是被戳破了。一旦人們對(duì)FTT的價(jià)值產(chǎn)生懷疑，“雪崩”就會(huì)到來(lái)。
2022年11月2日，阿拉梅達(dá)的財(cái)務(wù)報(bào)表被曝光，F(xiàn)TT的價(jià)格虛高問(wèn)題立刻引起市場(chǎng)動(dòng)蕩。FTT被諸多大型交易所拋售，引發(fā)擠兌，F(xiàn)TX隨后崩盤。11月11日，弗里德在社交媒體上宣布FTX申請(qǐng)破產(chǎn)，自己辭去CEO職務(wù)，由破產(chǎn)清算專家約翰·雷接任。
胡天龍告訴記者，弗里德正面臨非常嚴(yán)重的民事和刑事指控。美國(guó)證券交易委員會(huì)的指控主要集中在弗里德針對(duì)投資者的欺詐行為，如果成立，將對(duì)其處以巨額罰款，且終身禁入金融行業(yè)。商品期貨交易委員會(huì)的指控集中其核心問(wèn)題—混用資金，即混淆FTX和阿拉梅達(dá)的交易。上述指控都是民事指控。
外界更關(guān)注的是美司法部向紐約南區(qū)聯(lián)邦法院提起的刑事指控，包括2項(xiàng)遠(yuǎn)程欺詐共謀罪、2項(xiàng)遠(yuǎn)程欺詐罪、1項(xiàng)洗錢共謀罪，每項(xiàng)可判20年監(jiān)禁，還有大宗商品欺詐共謀罪、證券欺詐共謀罪、欺騙美國(guó)政府和違反競(jìng)選財(cái)務(wù)規(guī)定共謀罪，每項(xiàng)可判5年監(jiān)禁。如果罪名全部落實(shí)，他面對(duì)的是最高115年監(jiān)禁。
在美國(guó)政府的要求下，巴哈馬警方將弗里德抓捕，關(guān)在當(dāng)?shù)氐囊蛔词厮铩?/span> 胡天龍說(shuō)，雖然案件尚未審理，但一連串的刑事指控在理論上會(huì)帶來(lái)很長(zhǎng)的刑期，有可能讓弗里德被終身監(jiān)禁。至于檢察官是否會(huì)提出認(rèn)罪協(xié)議，外界尚未得知。一種情形是，面對(duì)影響如此復(fù)雜的案件，檢察官可能不提任何認(rèn)罪協(xié)議；另一種情形是，檢察官提出認(rèn)罪協(xié)議，弗里德是否接受要看協(xié)議內(nèi)容。
弗里德被引渡回美國(guó)后不久，繳納2.5億美元保釋金獲釋。媒體稱，這是美國(guó)有史以來(lái)最大一筆審前保釋金。目前，弗里德需要每天佩戴電子監(jiān)控手環(huán)，活動(dòng)范圍僅限父母位于加州北部的家。
2022年12月14日，弗里德在巴哈馬警方的押送下，離開拿騷法院。 鑒于弗里德和FTX的影響力之廣，他的垮臺(tái)引起廣泛議論。有人在網(wǎng)絡(luò)上成立了名為“去他的弗里德”社群，簡(jiǎn)介上寫著“是時(shí)候揭下所謂‘白人精英主義’的面皮了。弗里德及其團(tuán)隊(duì)的各種操作突破了行業(yè)底線，簡(jiǎn)直臉都不要了。我們正在征集關(guān)于弗里德的‘一萬(wàn)種死法’，歡迎各位踴躍參與”。短短幾天內(nèi)，該社群人數(shù)已突破千人。
FTX曾自稱是“加密領(lǐng)域最安全的建筑之一”，如今則被美國(guó)輿論稱為“以欺詐為基礎(chǔ)的紙牌屋”。有批評(píng)者認(rèn)為，美國(guó)監(jiān)管當(dāng)局對(duì)加密貨幣過(guò)于放縱，是這個(gè)領(lǐng)域問(wèn)題不斷的根源。投資銀行摩根大通的首席執(zhí)行官杰米·戴蒙直言不諱地表示，去中心化金融和區(qū)塊鏈?zhǔn)钦嬲男录夹g(shù)，但加密貨幣什么也不是。他說(shuō)，許多加密貨幣被用于勒索、洗錢、恐怖主義、逃稅和性交易，“我們?yōu)槭裁匆试S這種事情發(fā)生？”（于冰）
